Fundusz typu parasolowego
Fundusz LUKAS FIO to fundusz inwestycyjny typu parasolowego. Od
zwykłego funduszu inwestycyjnego różni się swoją strukturą, gdyż w
ramach jednego funduszu może zostać wydzielone kilka subfunduszy. W
przypadku funduszu LUKAS są to obecnie:
- subfundusz LUKAS Lokacyjny
- subfundusz LUKAS Stabilnego Wzrostu
- subfundusz LUKAS Dynamiczny Polski
- subfundusz LUKAS Akcyjny
- subfundusz LUKAS Akcji Nowej Europy
Struktura Funduszu LUKAS FIO:
Taka struktura umożliwia nieskomplikowane przenoszenie (konwersję) pieniędzy pomiędzy subfunduszami w ramach posiadanego programu.
Dodatkowo przy konwersji między subfunduszami w funduszu parasolowym nie jest pobierany od zysków kapitałowych
("podatek Belki")
W każdej chwili masz możliwość przeniesienia całości lub części swoich oszczędności z jednego subfunduszu do drugiego. Możesz również oszczędzać jednocześnie w dwóch subfunduszach.
Subfundusze różnią się strategią inwestycyjną, czyli przede wszystkim różnym zaangażowaniem aktywów na rynkach akcji.
| Jakie są zyski z inwestycji? |
|
Zyski z funduszy inwestycyjnych zależą od korzystnego inwestowania kapitału w papiery wartościowe, a także od czasu trwania inwestycji. Im dłużej trwa inwestycja, tym większe przynosi zyski.
Warto jest również znać podstawową zasadę ze świata finansów, która mówi, że im większy potencjalny zysk chcesz osiągnąć, tym większe ryzyko musisz ponieść. Zasada ta obowiązuje również w przypadku funduszy inwestycyjnych. Najwyższe zyski przynoszą fundusze inwestujące większość kapitału w akcje (subfundusz LUKAS Akcyjny, LUKAS Dynamiczny Polski), ale jednocześnie są one bardziej narażone na okresowe wahania wartości inwestycji. Mniejsze zyski, ale i mniejsze wahania oferują fundusze, które inwestują mniejszą część swoich aktywów w akcje (subfundusz LUKAS Stabilnego Wzrostu) albo w obligacje, bony skarbowe i listy zastawne (subfundusz LUKAS Lokacyjny).
| Kto zarządza aktywami subfunduszy? |
|
Subfundusze LUKAS zarządzane są przez BZ WBK AIB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. z siedzibą w Poznaniu. Przedmiotem działalności spółki jest zarządzanie aktywami Klientów prowadzone na podstawie zezwolenia Komisji Papierów Wartościowych i Giełd. Za decyzje inwestycyjne odpowiedzialni są doświadczeni Doradcy Inwestycyjni, posiadający licencję Komisji Papierów Wartościowych i Giełd. Firmy, których akcje będą zakupione, muszą spełniać szereg rygorystycznych warunków. Oceniana jest między innymi ich sytuacja finansowa, perspektywa rozwoju, jakość zarządzania, szanse rozwoju branży oraz notowania na giełdach.
| Dlaczego inwestowanie w fundusz jest bezpieczne? |
|
Część kapitału subfunduszy lokowana jest w papiery wartościowe, głównie obligacje i bony skarbowe. Natomiast inwestycje w akcje fundusz musi rozdzielać na wiele przedsiębiorstw z różnych branż gospodarki, co powoduje minimalizację ryzyka. Dodatkowo działalność funduszy inwestycyjnych jest ściśle regulowana ustawą. Nadzór nad nimi pełni Komisja Nadzoru Finansowego, co stanowi dla uczestników gwarancję bezpieczeństwa powierzonego kapitału.
Przed rozpoczęciem inwestycji w Fundusz LUKAS FIO zapoznaj się z Prospektem Informacyjnym (1,7 MB).
