|
|
|||
     |
||||
|
|||||||
|
 |
Oferta / Fundusz inwestycyjny / Słowniczek pojęć | |
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
  FIO - fundusz inwestycyjny otwarty. Charakterystyczną cechą funduszy inwestycyjnych otwartych jest brak ograniczeń pod względem wartości kapitału oraz liczby uczestników. Fundusz ma obowiązek sprzedać jednostki uczestnictwa każdemu, kto wpłaci pieniądze. Ma również obowiązek odkupić jednostki od każdego uczestnika, który tego zażąda. Fundusz inwestycyjny - to odrębna od Towarzystwa osoba prawna, która inwestuje zebrane publicznie środki pieniężne. Środki klientów są ulokowane w różnych papierach wartościowych(akcje, obligacje, bony skarbowe). Jednostka uczestnictwa - to podstawowa jednostka określająca wartość inwestycji w subfunduszu. Każdy uczestnik może posiadać dowolną ilość jednostek uczestnictwa. Wartość jednostki uczestnictwa wynika z podziału wartości całego subfunduszu na liczbę zarejestrowanych jednostek uczestnictwa. Wartość jednostki może się zmieniać każdego dnia. Nabycie - zakup jednostek uczestnictwa przez uczestnika funduszu. Umorzenie - odkupienie przez fundusz od uczestnika funduszu jednostek uczestnictwa. Konwersja - przeniesienie całości lub części jednostek uczestnictwa z jednego subfunduszu do drugiego, ale w ramach tego samego programu. Opłata dystrybucyjna - jednorazowa opłata pobierana przy nabyciu jednostek uczestnictwa. Wartość opłaty podawana jest w ujęciu procentowym w Tabeli opłat dla funduszu inwestycyjnego LUKAS. Kwota opłaty dystrybucyjnej obliczana jest jako procent od wpłaty. Jednak im wyższa jest wartość Twojego rejestru, tym niższa opłata za nabycie jednostek. W programie SYSTEMATYCZNIE OSZCZĘDZAM nie ponosisz żadnej opłaty dystrybucyjnej! Opłata manipulacyjna - jednorazowa opłata pobierana przy odkupieniu przez fundusz jednostek uczestnictwa. Wartość opłaty podawana jest w ujęciu procentowym w Tabeli opłat dla funduszu inwestycyjnego LUKAS. Kwota opłaty manipulacyjnej obliczana jest jako procent od wartości odkupywanych jednostek. Jednak im dłuższy jest czas Twojego oszczędzania, tym opłata za odkupienie jednostek jest niższa. W programie INWESTUJĘ nie ponosisz żadnej opłaty manipulacyjnej, jeśli oszczędzałeś w funduszu 36 miesięcy! Rejestr - komputerowy zapis danych o uczestniku funduszu, oznaczony indywidualnym numerem. Na każdym rejestrze zapisywana jest liczba i wartość posiadanych przez właściciela jednostek uczestnictwa. Numer rejestru posiada każdy uczestnik. Jest to najważniejszy numer identyfikacyjny. Statut - ogół postanowień określających zasady funkcjonowania funduszu oraz określających prawa i obowiązki uczestnika funduszu. Aktualny Statut Funduszu LUKAS FIO znajduje się w Prospekcie informacyjnym dostępnym w każdej placówce bankowej i na stronach www.lukasbank.pl Umowa o świadczenie usług za pośrednictwem telefonu - umowa o dostęp do Twoich oszczędności przez telefon. Umożliwia Ci składanie zleceń (umorzenie, konwersę i blokadę jednostek) oraz uzyskanie informacji na temat wartości Twoich oszczędności przez telefon. |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| powrót | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2008 LUKAS Bank SA |
 |